Se você não deseja que a rentabilidade da sua carteira fique restrita ao desempenho do mercado brasileiro, precisará recorrer a uma alternativa com exposição internacional. Entre os exemplos, está o ETF WRLD11. Você já o conhece? 

A proposta desse fundo é aproveitar os resultados de diferentes empresas ao redor do mundo, englobando mercados desenvolvidos e emergentes. Logo, investir nele pode ajudá-lo a aumentar a diversificação do seu portfólio. 

Quer aprender mais sobre o WRLD11? Então acompanhe este conteúdo sobre esse ETF e confira informações que podem contribuir na sua jornada como investidor no mercado financeiro. 

Boa leitura! 

O que é um ETF? 

Considerando que o WRLD11 é um ETF e que nem todos estão habituados a esse investimento, vale começar compreendendo o conceito relacionado a esse tipo de fundo. A sigla ETF significa exchange traded fund, sendo também conhecida como fundo de índice, em português. 

Esse é um tipo de fundo de investimento que foca em replicar a performance de um índice de mercado. Assim como acontece com outros veículos financeiros coletivos, a carteira do ETF é montada por um gestor habilitado para atuar no mercado financeiro. 

No entanto, o ETF tem gestão passiva. Logo, o gestor não precisa atuar de modo a superar o benchmark escolhido, devendo apenas acompanhá-lo. Portanto, a taxa de administração costuma ser menor que em fundos com gestão ativa. 

Quem deseja participar dos resultados da carteira de um ETF precisará adquirir as suas cotas, que são negociadas na bolsa de valores. Em geral, os ganhos no investimento são obtidos com a venda das cotas com lucro. Porém, também existe a possibilidade de ter prejuízos, se elas desvalorizarem. 

Como um fundo de índice funciona? 

Depois de saber o que é um ETF, é importante conhecer como se dá o seu funcionamento. Para ser listado na bolsa, o fundo passa por um IPO (initial public offering), disponibilizando uma determinada quantidade de cotas para o mercado. 

O dinheiro captado fica sob responsabilidade do gestor, que montará o portfólio do ETF conforme seus objetivos — como você já viu. Na prática, ele investirá nos mesmos ativos que integram a carteira teórica do índice espelhado. 

Por exemplo, um ETF que replica a performance do Índice Bovespa (Ibovespa) será composto pelas empresas de maior representatividade no país, conforme o índice.  

Após o IPO ser finalizado, a negociação das cotas passa a acontecer entre investidores, no mercado secundário. A partir desse momento, as vendas realizadas não contam com a participação do fundo, bem como não geram recursos para ele — apenas para o titular da cota que a vende. 

Vale considerar que, no Brasil, os ETFs não fazem a distribuição de dividendos. Contudo, os eventuais proventos recebidos são reinvestidos pelo gestor, aumentando o patrimônio do fundo. A tendência é que isso contribua para a valorização das cotas, beneficiando os investidores. 

O que é o WRLD11? 

Todo ativo listado na B3 (a bolsa de valores brasileira) recebe um código de negociação (ou ticker), composto por letras e números. Nesse sentido, WRLD11 é o ticker que identifica o fundo Investo FTSE Global Equities ETF Fundo de Investimento de Índice — Investimento no Exterior. 

O WRLD11 estreou no mercado brasileiro em outubro de 2021. A sua administração é feita pelo Banco BNP Paribas e a gestão é de responsabilidade da Investo Gestão de Recursos. Como remuneração de ambos, o fundo cobrava uma taxa de administração de 0,38% ao ano (em setembro de 2022). 

O principal objetivo do WRLD11 é replicar o FTSE Global All Cap index, um índice composto por mais de 9.000 empresas ao redor do mundo. Entre elas, estão companhias de pequena, média ou grande capitalização de mercados desenvolvidos e emergentes. 

É válido ressaltar que, se você quisesse investir nessas empresas por conta própria, seria preciso abrir conta no exterior e ter gastos com a remessa de capital para fora. A depender da legislação do país de origem do investimento, a questão poderia ser ainda mais complexa. 

Logo, o WRLD11 se revela como uma alternativa para aproveitar os resultados de todas as empresas que compõem o seu portfólio sem precisar passar por essa burocracia. Isso ocorre porque as suas cotas são negociadas em reais e na própria B3. 

Quais as principais características desse ETF? 

Após conhecer o que é o WRLD11, é possível que você queira saber sobre as suas principais características. Assim, você poderá entender melhor o que ele pode oferecer para a sua estratégia. 

Confira abaixo! 

Índice de referência 

Como você já sabe, o WRLD11 espelha o FTSE Global All Cap index, um índice estrangeiro composto por uma grande quantidade de empresas internacionais. 

Para atingir esse objetivo, ele aloca grande parte do seu capital em cotas do ETF VT (Vanguard Total World Stock). O VT é um fundo de índice com US$ 30 bilhões sob gestão (em setembro de 2022) e listado New York Stock Exchange Arca (NYSE Arca) — uma das bolsas americanas. 

A gestão do VT é feita pelo Vanguard Group, que figura entre as maiores gestoras de capital do mundo, já que administra mais de US$ 7 trilhões entre todos os seus fundos. Assim como o WRLD11, o VT busca replicar a performance do FTSE Global All Cap index. 

Composição da carteira 

Em setembro de 2022, o WRLD11 era 100% composto de cotas do ETF VT que, por sua vez, mantinha em carteira ações de empresas como: 

  • Tesla; 
  • Pfizer; 
  • Meta (antigo Facebook); 
  • Amazon; 
  • Volkswagen; 
  • Samsung; 
  • Nestlé; 
  • Santander; 
  • Roche; 
  • Danone; 
  • Microsoft; 
  • Toyota; 
  • Google; 
  • Apple; 
  • Ford. 

Diversificação geográfica 

Uma das principais características do WRLD11 é a diversificação geográfica proporcionada. Segundo o site da gestora, em 2022, o fundo possuía exposição a: 

  • América do Norte; 
  • Europa desenvolvida; 
  • Europa emergente; 
  • Japão; 
  • Ásia desenvolvida; 
  • Ásia emergente; 
  • Reino Unido; 
  • Austrália; 
  • África e Oriente Médio; 
  • América Latina. 

Diversificação cambial 

Outro tipo de diversificação oferecida pelo WRLD11 é a cambial, considerando a exposição a investimentos em diversos países. Isso inclui moedas como: 

  • dólar americano; 
  • euro; 
  • iene japonês; 
  • libra esterlina; 
  • dólar de Hong Kong; 
  • dólar canadense; 
  • franco suíço; 
  • dólar australiano; 
  • dólar de Taiwan; 
  • won sul-coreano; 
  • entre outras. 

Diversificação setorial 

Por fim, investir no ETF WRLD11 ainda traz a diversificação setorial do seu portfólio. Desse modo, os seus resultados não dependem apenas do sucesso de apenas um segmento de mercado. 

Veja quais eram os setores investidos, em setembro de 2022: 

  • materiais básicos; 
  • consumo cíclico; 
  • serviços financeiros; 
  • imobiliárias; 
  • serviços de comunicação; 
  • energia; 
  • indústria; 
  • tecnologia; 
  • defesa do consumidor; 
  • cuidados de saúde; 
  • utilidades. 

Quais as vantagens e riscos de investir em WRLD11? 

Assim como qualquer outro investimento encontrado no mercado, o WRLD11 possui vantagens e riscos a serem considerados. Veja quais são os principais pontos a avaliar! 

Vantagens 

A primeira vantagem de investir no WRLD11 se relaciona à acessibilidade do investimento. O preço de uma cota de ETF é inferior ao que seria necessário gastar se você quisesse investir em cada ativo que integra a sua carteira. 

Outro benefício é o nível de diversificação proporcionado. Como você aprendeu, a carteira do WRLD11 é exposta a mais de 9.000 empresas. Ou seja, ao adquirir uma única cota, você poderá aproveitar os resultados dessas companhias. 

Ademais, toda a gestão da carteira do ETF será feita por um profissional que será responsável por comprar e vender os ativos para ter um desempenho próximo ao índice replicado. 

Também conta como vantagem a praticidade de investir. As cotas do WRLD11 podem ser compradas ou vendidas na B3, de modo semelhante à negociação de ações. Logo, você não precisará tirar o seu capital do país para internacionalizar a sua carteira. 

Nesse contexto, investir no WRLD11 oferece exposição indireta a mercados maiores e mais antigos que o mercado nacional. Então você não dependerá somente dos resultados da bolsa brasileira para ter sucesso. 

Ainda, há a oportunidade de dolarização do seu portfólio. Isso ocorre porque o WRLD11 investe em cotas do ETF VT, negociadas em dólar. Caso a moeda se valorize, a performance do ETF pode acompanhar esse movimento. 

Riscos 

No que se refere aos riscos, é preciso destacar que o WRLD11 é uma alternativa de renda variável. Portanto, o preço de suas cotas fica exposto ao risco de mercado, podendo aumentar ou diminuir conforme a lei da oferta e demanda. 

Quando a demanda aumenta e muitos investidores passam a comprar suas cotas, a tendência é os preços subirem. Na situação contrária, quando a oferta supera a demanda, os preços costumam cair. 

Por esse motivo, os resultados nesse tipo de investimento não são garantidos e podem terminar gerando perdas financeiras. Já a gestão passiva faz com que em determinados períodos os prejuízos sejam inevitáveis — especialmente nos períodos de queda na bolsa

Como o gestor não precisa atuar de modo a superar o desempenho do índice replicado, ele não recorrerá a posições defensivas ou estratégias para evitar prejuízos. Na realidade, a sua gestão será embasada no desempenho do benchmark, seja ele alto ou baixo. 

Outro risco é que o índice usado como referência pode deixar de existir. Afinal, os indicadores de mercado costumam ser administrados por empresas privadas — e elas podem enfrentar problemas para continuar suas atividades. 

Se, por algum motivo, a companhia que administra o índice descontinuar os seus serviços, existe a possibilidade de o ETF ser liquidado — embora essa situação seja bastante rara. De toda forma, a depender do contexto, o cotista poderá ser obrigado a realizar prejuízos nesse procedimento. 

Como investir no ETF WRLD11 na B3? 

Chegando neste ponto, você já assimilou diversas informações acerca do ETF WRLD11, mas ainda falta aprender como investir nele. 

O passo inicial para comprar cotas do WRLD11 é saber se os riscos oferecidos fazem sentido para o seu perfil de investidor e objetivos. É preciso ter em mente que esse é um tipo de investimento que pode resultar em perda patrimonial, demandando um apetite maior aos riscos. 

O segundo passo é abrir conta junto a um banco de investimentos. Isso é necessário porque essas instituições são intermediárias na negociação de ETFs. Além disso, elas fornecem acesso ao home broker

Essa é uma plataforma digital que conecta o investidor ao ambiente de negociações da bolsa de valores. O home broker pode ser acessado de qualquer lugar, bastando que você tenha um dispositivo com conexão à internet — como um computador ou celular. 

É importante mencionar que você precisará ter dinheiro disponível na sua conta para lançar uma ordem de compra. Então não se esqueça de fazer o depósito da quantia que deseja investir, antes da operação. 

Para dar sequência ao investimento, acesse o home broker e digite o código de negociação WRLD11. Com isso, você visualizará o livro de ofertas desse ETF, no qual estarão dispostas as intenções de compra e venda dos demais participantes do mercado. 

Nesse momento, digite a quantidade de cotas que deseja adquirir, o preço que está disposto a pagar e selecione o botão comprar. Se houver uma contraparte interessada na venda, a própria B3 executará e processará a negociação. A liquidação ocorre em poucos dias úteis. 

Como ter ajuda profissional para decidir sobre o investimento? 

Ao tomar conhecimento de tantas informações a respeito de um investimento, é comum se sentir inseguro para investir. Para obter dados mais aprofundados, pode ser o caso de buscar apoio profissional de um assessor ou analista de investimentos. 

Também são montadas carteiras recomendadas com os mais variados focos, ajudando a guiar a estratégias de alocação dos investidores.  

Conclusão 

Neste artigo, você aprendeu detalhes sobre o ETF WRLD11 e poderá complementar sua análise para decidir se vale a pena investir nele ou não. Nesse processo, lembre-se de que toda a decisão de investimento deve respeitar o seu perfil de investidor, bem como os seus objetivos financeiros. 

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Fonte: btg


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